2023年公安部公布十大高发电信网络诈骗类型及防范措施

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    2023年，公安部公布了“十大最常见的电信网络诈骗类型”。结合全都街道实际案件，用身边的人、事，分析电子诈骗案件，警示群众，维护群众权益。 “钱袋子”共同维护人民群众合法权益。

    当前，电信网络诈骗犯罪形势依然严峻。冒充电商物流客服、虚假下单返利、交友交友、冒充领导熟人、虚假网上投资理财等10种常见诈骗类型，占比近90%。其中，涉及假冒网店物流客服的诈骗案发生率最高，约占案件总数的三分之一。虚假网络投资理财诈骗造成的损失金额最大，约占损失的三分之一。 01

    1、返利诈骗

    网络回扣诈骗已逐渐演变为变种最多、变化最快的主要诈骗类型。已成为虚假投资理财、贷款等其他复杂诈骗行为以及网络赌博、网络色情等违法犯罪的主要引流手段。百万元以上诈骗大案时有发生。受骗的人群大部分是在校学生、低收入群体和失业人员。

    【典型案例】2024年1月12日，张某某在石阡县全都街道某国际名人家中玩手机时，有人给张某某打电话，称有快递员。张某某到小区楼下。拿到快递后，张某某打开快递，里面有一个二维码，张某某用手机扫描二维码，随后对方以返现为借口刷单，张某某转了一个二维码。分3次向对方指定的银行卡汇取人民币共计人民币，要求对方归还现金未果后，发现自己被骗后报案。

    2.虚假网络投资理财诈骗

    在此类案件中，一些诈骗分子通过各种方式将受害人拉入所谓的“投资”群聊，然后冒充投资导师或理财顾问，通过发送投资成功或“直播课”的虚假消息，骗取受害人的信任。 ”;有的通过交友平台与受害人建立关系，然后以自己拥有特殊资源、平台存在漏洞等为由，骗取受害人的信任，以获取高额经济回报。随后，骗徒诱骗受害人在虚假投资平台开户投资，并为受害人初期小额投资提供回扣，以试水。一旦受害人增加投资，他将无法提取现金。被骗的人大多是有一定收入和资产的单身人士或热衷于投资、炒股的群体。

    【典型案例】2024年1月7日，赵某某在石阡县全都街道泉城别院家中，收到一封来历不明的信件。当我打开信封时，我发现了一张名为七牛学院的退款公告，上面有退款的QQ联系方式。因为几年前他曾充值2580元成为“七牛学院”股票交易平台的会员，现在突然收到退款通知，他激动得忘记了这件事，于是将联系方式添加在了与对方讨论退款事宜的信件。成功添加对方为好友后，对方给他发送了一个名为“东方红办公厅”的APP下载链接，并要求他在该APP上购买资金。对方表示购买基金可以获得返利，并且退款会以购买基金返利的形式退还，于是他尝试了两次充值，确实得到了返利，并成功提现了钱。随后，他加大力度充值、购买资金，最终导致无法提取现金，导致人民币被骗。

    3、虚假网贷诈骗

    诈骗分子通过网络媒体、电话、短信、社交媒体等发布贷款、信用卡、取款等广告信息，然后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无抵押”和“无信用”。 “快贷”诱骗受害者下载虚假贷款应用程序或登录虚假网站。然后以收取“手续费”、“押金”、“代理费”等为借口，诱骗受害人进行转账。诈骗者收到受害人的转账后，关闭假冒APP或假冒网站，并将受害人列入黑名单。被骗的人大多是有紧急贷款需求、急需现金流的人。

    【典型案例】2023年8月13日，李某某在石阡县全都街道高楼村家中接到燕子燕的电话，打来的人自称是申请信用卡的卢经理。某人两次向对方指定的银行卡转账11000元后，对方仍表示不符合贷款条件，无法发放贷款。随后他失去了联系，并在发现自己被骗后报案。

    4、冒充经销商、物流客服进行诈骗

    诈骗分子冒充电商平台或物流快递公司客服人员，谎称受害人网购商品存在质量问题或所售商品因违规已下架，并诱导受害人购买商品。他们以“索赔和退款”或“商店重新开业”为由支付费用。受害人提供银行卡、手机验证码等信息，通过屏幕共享或请求下载指定APP等方式引导受害人转账汇款。被骗的人大多是经常在电商平台网购的消费者或电商平台的店铺经营者。

    【典型案例】2023年4月1日，李某某在石阡县全都街道大观社区家中接到冒充京东客服的电话，称京东系统升级将关闭部分信息，并给李某某打电话。 。有人按照对方的提示，下载了一款名为“焦点”的应用程序。 PP，下载APP后，对方可以与李XX共享屏幕，对方会教李XX如何在共享屏幕上进行操作。李某某将按照对方教的操作，将贷款人民币分两次转入对方提供的账户。 ，后来李某某的转账受到限制，他才发现自己被骗了。

    5. 冒充检察官或法律诈骗

    诈骗分子通过非法途径获取受害人个人身份信息，然后冒充检察机关工作人员，通过电话、微信、QQ等方式联系受害人，声称受害人涉嫌洗钱、非法入境等罪名。出境、通过快递持有毒品以及护照问题。他们以违法犯罪为由进行威胁恐吓，要求配合调查、严格保密，并向受害人出示“逮捕令”、“通缉令”、“财产冻结文件”等虚假法律文件，以增加可信度。同时，要求受害人前往酒店等封闭空间“配合”工作，同时阻断与外界的联系，并将资金转入“安全账户”实施诈骗。

    【典型案例】2023年12月2日，冯某某在石阡县全都街道大观社区五房华亭家中接到陌生电话。对方自称是北京市公安局的，对方告知他自己名下的银行卡。他涉嫌洗钱，需要前往北京配合调查。如果他不配合，冯就会被逮捕。出于恐惧，他按照对方的要求同意配合调查，随后对方请他教他如何操作。在手术过程中，他被骗了。人民币39699元。 6

    6. 虚假信用报告欺诈

    诈骗分子冒充银行、银保监会工作人员或网贷平台工作人员与受害人建立联系，谎称受害人此前曾开立过校园贷、助学贷款等账户，但未能注销账户。时间并需要注销相关账户；或谎称受害人在信用卡、花呗、借呗等信用支付工具上有不良记录，需要消除相关记录，否则个人信用将受到严重影响。随后，诈骗分子以消除不良信用记录、核实交易记录等为由，诱导受害人在网贷平台或互联网金融APP上贷款，然后将钱款转入其指定账户，从而实施诈骗。

    【典型案例】街上还没有发生，还没有案例。

    7. 虚假购物和服务欺诈

    骗子在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站发布“低价折扣”、“海外代购”、“0元购物”等广告，或提供“论文代写”、“私家侦探”等特色服务“跟踪定位”广告吸引受害人的注意力。诈骗者与受害人取得联系后，诱导其通过微信或其他社交软件加好友进行讨论，并要求私下转账，理由是私下交易可以节省“手续费”或者更方便。受害人付款后，诈骗分子以缴纳“关税”、“押金”、“交易税”、“手续费”为借口，诱骗受害人继续转账，然后封锁受害人。

    【典型案例】2024年1月13日，王某在石阡县全都街道图沃酒店拼多多平台购物时，弹出一个金融购买网站。在这个网站上买东西非常便宜，还可以打折。后，王某下单，对方以虚假购物为由，要求王某将16800元转入对方指定的银行卡。之后，他发现自己被骗了。

    8、冒充领导、熟人实施诈骗

    诈骗分子利用受害人领导、熟人或幼儿老师的照片、姓名等信息“包装”社交账号，以“假”身份将受害人添加为好友，或者将其拉入微信聊天群。随后，诈骗者以领导或熟人的身份表达对受害人的关心，或模仿领导、老师等的语气，骗取受害人的信任。然后，他们以不方便出面或接听电话为由，要求受害人将钱转至指定账户，并不断以时间紧迫等借口催促受害人尽快转账，从而实施诈骗。

    【典型案例】2023年6月10日，杨某某在石阡县全都街道大观社区人才公寓家中浏览微博时，遇到一名冒充其朋友的人，让其帮自己在网上买包包。微博。于是我把三万元转账的截图发给自己，让我帮他买。买了，但是钱还没到。杨某以为只是延误抵达，并没有在意，于是提前向朋友垫付了货款，并将28560元转入对方提供的账户。转账后，他联系了朋友，朋友通知他，直到这件事发生，我才意识到自己被骗了。 09

    9、网络游戏产品虚假交易诈骗

    诈骗分子在社交媒体、游戏平台上发布买卖网络游戏账号、道具、点卡的广告，或免费低价获取游戏道具、参与抽奖等相关信息。受害人主动联系后，诈骗者以私下交易更便宜、更方便为由，诱导受害人绕过正规平台与其进行私下交易；或者要求受害人添加所谓的客服账号参与抽奖，并指责受害人操作失误。 、等级不够等情况，要求受害人缴纳“注册费”、“解冻费”、“会员费”，成功后再拉黑受害人。

    【典型案例】街上还没有发生，还没有案例。

    10. 婚姻和约会欺诈

    骗子通过网络收集大量“白富美”、“高富帅”人士的自拍照和生活照，按照剧本打造不同的身份和形象，然后在交友交友网站上发布个人信息。诈骗者通过社交软件与受害人建立联系后，利用照片和预先设计的虚假身份来欺骗受害人的信任，与受害人建立长期的恋爱关系。随后，诈骗分子以因发生事故急需用钱或帮助项目资金周转等理由向受害人索要资金，并根据受害人的财务状况不断改变要求转账的理由。直到受害人意识到自己被骗了。

    【典型案例】2023年6月2日，肖某某在石阡县全都街道龙凤新村一出租房内。在用手机看快手时，他看到了一个陌生女子的约会视频，然后通过QQ联系了对方，并与她聊天。过了几天，对方表示要带肖某某去做翡翠原石生意。肖某某买的翡翠原石赚了两次钱。第三次，对方谎称自己年收入1万元后要缴纳个人所得税。肖某某将人民币转给对方后，对方称肖某某的银行卡出现异常，要求其缴纳1万元押金。案发后，受害人肖某某发现自己被骗，被骗走人民币52615元。

    结尾

    主编：彭建芳

    编辑：刘飞燕

    编辑：李红梅

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