互联网金融投资需关注金融，Plus Token 网络传销案告破，涉案 400 亿

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    按照公安部统一指挥部署，公安机关立案侦查“Plus Token平台”网络传销案，先后抓获逃亡境外的27名重大犯罪嫌疑人及82名骨干成员。案件的进展，彻底摧毁这个根深蒂固的网络。国内外超大型跨国在线传销组织。

    该案是公安机关侦破的首例以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销案。涉及参与者超过200万，层级关系超过3000级，涉及数字货币总价值超过400亿元。

    从开始到结束的过程

    经查，2018年5月，犯罪嫌疑人陈某等人通过搭建“Plus Token平台”并开发相关应用程序，开始从事互联网传销活动。该平台以区块链技术为噱头，以比特币等数字货币为交易媒介。它打着提供数字货币增值服务的幌子，承诺高额返利，吸引大众参与。

    同年8月10日，国际版开放全球37个国家的注册权，可存储8种主流货币，并开放国际+支付功能。

    同年7月、8月在韩国、香港举行路演及推介活动。同年9月14日，“plus token”全球首发仪式在韩国济州岛一家酒店举行。

    同年10月，上线“plus token”钱包交易平台，国际plus支付支持所有数字货币支付。用户可以通过交易所兑换和交易比特币、以太币、莱特币、狗狗币等虚拟货币。

    同年11月，“plus token”钱包交易所更名为PsEx交易所。

    2019年1月12日，PsEx交易所开始交易。

    2019年初，江苏盐城公安机关发现陈某等人涉嫌利用虚拟货币交易平台组织、领导传销的线索后，立即成立专案组严厉打击并向公安部报案。专案组在公安部经侦局指导下，充分发挥经侦信息化效能，深入分析案件情况，初步确定了组织架构、人员水平、资金情况等。传销的流程。

    2019年6月，被曝提币困难，随即有区块链组织发表声明，澄清了关系。 29日，WBF纽约世界区块链大会官方公众号表示，已于2018年9月14日冠名并赞助了WBF世界区块链大会济州技术大会，由于对该项目的合作审核不够严格，导致后续一系列事件被平台举报，俱乐部也致歉。

    2019年6月27日，在公安部协调组织下，专案组民警赴瓦努阿图、柬埔寨、越南、马来西亚等国家和地区加强警务执法合作，积极配合当地警方，成功抓获藏匿在境外的27名重大犯罪嫌疑人。嫌疑人已被捕并被绳之以法。当时，据凤凰网区块链消息，加密货币交易平台Plus Token的交易员可能已在瓦努阿图被捕，其中包括该平台第一人陈子涵。

    2019年8月16日晚，人民检察院案件信息公开网站发布。 8月16日，盐城经济技术开发区人民检察院公布了案件最新进展。检察院对陈波、陈波涉嫌组织、领导传销罪依法提起公诉。丁赞庆、彭一轩、王仁虎、顾志江、袁媛批准逮捕。

   

    2020年3月，公安部部署全国公安机关开展集群行动，将涉嫌传销的82名骨干成员全部抓获。

    2020年5月20日，江苏省盐城市建湖县人民检察院审查起诉的“Plus Token”大规模网络传销案取得最新进展。 “Plus Token”特大网络传销案主要嫌疑人周某某，通过微信等渠道积极宣传推广“Plus Token”钱包APP，发展线下会员近193万。其涉嫌犯组织、领导传销罪。被法院起诉。

    据统计，平台存续期间累计发展会员超过200万，层级关系超过3000种。其已向会员收集了数以百万计的比特币、以太币等数字货币，涉案金额已达400亿元以上（根据案件发布时的市场情况计算），大部分数字货币一部分用于发放“多买人”的会员奖励，一部分则兑现用于陈等人的日常开支和个人挥霍。

    承诺高回报、拉人脑袋的老把戏

    据宣传资料显示，它号称全球首个区块链生态应用，集多币种跨链钱包、去中心化交易平台、全球支付、智能套利、算力挖矿、区块链产业链于一体。生态系统致力于满足区块链领域所有用户的所有需求和价值。

    白皮书介绍称，投资者存入100万元，一年可赚取复利700万元。开启“智能搬砖”，除了保本和Plus币升值收入外，您还可以获得每月8%至30%的收入。还可以通过发展下线获得高额佣金。用户可以直接开发下线并获得100%奖励。收入佣金，从第二代到第十代，奖励收入佣金的10%。

    公开资料显示，该钱包利用推出砖狗应用作为吸引用户的噱头。宣传称，平台利用价差在多个交易所高价卖出、低价买入来盈利。由于交易所需要交易费，因此这种模式的盈利能力值得怀疑。当用户钱包持有价值超过500美元的代币时，可以获得10%到30%的额外收入。 28天内提现将扣除5%的手续费，28天内提现将扣除1%的手续费。用户通过场外兑换将法币兑换成数字货币。打开砖狗应用后，可以将币存入钱包地址，提币时可以将币转入交易所。

    据宣传资料显示，该钱包目前覆盖中国、日本、韩国、德国、新加坡、英国、越南、俄罗斯、缅甸等全球近170个国家，涉及人群300万人，吸收资金超过20亿。

    据公安部介绍，该平台下设技术组、营销组、客服组、转币组，分别负责技术运维、宣传推广、咨询响应、审核等工作。货币提款。参与者可以通过网上推荐并支付价值500美元以上的数字货币作为“门槛费”来获得会员资格。会员将根据支付的数字货币价值获得平台专属的“Plus”币，并按加入顺序组成上下行。和层级关系。平台根据线下开发数量和投资资金数额将会员分为五个等级：会员、大户、大咖、大师、创作，并根据等级发放相应数量的“Plus”币作为奖励和返利。的水平。

    为了吸引更多人参与，犯罪团伙利用互联网宣传平台的加盟方式、运营模式、奖金制度、盈利前景等，并聘请外国人冒充平台创始人进行包装伪造。所谓“国际平台”、“国外项目” 背景：我们不定期组织会议、演唱会、巡演等线下活动，为平台造势，甚至花重金举办推介会与海外数千人一起。

    吸引力在于超高的回报。根据其宣传资料，有三种收入模式，其中最核心的是基于钱包中存储的数字货币，加上智能狗搬砖和传销式的推荐渠道收入。

    超高回报率、上下层次发展等特点与传销资本市场高度契合。自2018年以来，对该项目实际上是传销的质疑不断。网上有很多文章直接指出该项目是传销。然而，一些投资者在高回报的驱使下，忽视了其中的风险。即使在无法提取现金的前两天，仍有一些人投资该项目。

    据券商中国报道，一位操作过资金盘的人士表示，传销和资金盘最重要的两个特点是，一是有级别或老会员吸引新会员，二是设置提现门槛。 。参与者大多是四五十岁的“大妈”，但也不乏一些年轻的“宝妈”。 “有的人隐隐约约知道要出事，但贪图奖金，也有一些人专门来这里炒作，每次都出不来，以量取胜，可能有一些项目是他们自己的。”不关心，因为他们知道自己被困了，所以他们赶紧把钱投到下一个来挽回损失。”上述人士说道。

    曾经的币圈“余额宝”

   

    事实上，在崩盘之前，它一直被认为是一种赚钱工具，币圈的“余额宝”，席卷了整个币圈，一时间风靡一时。

    当时号称是全球第二大数字货币钱包，整个团队也非常神秘。在早期的白皮书中，其在此类项目的惯常套路中表示，它是由三星和谷歌拥有多年经验的原技术团队开发的，研发实验室位于韩国首尔。

    据统计，虽然是2018年推出的，但其大规模的比特币流入是从2019年2月开始的。在不考虑可能出现的反复流入和流出的情况下，比特币累计流入数量超过20万。

    在钱包结构管理方面，大致由两个地址集群组成，围绕三个热钱包地址聚集进行日常操作。这两个地址组包含的地址大部分是用户分配的充值地址，总数超过53万个。三大热钱包地址按时间顺序从2018年8月到2019年6月互换。

    同时，热钱包中收集的比特币会被进一步低频、大量收集到其他地址，类似于热钱包收集到冷钱包中。崩盘后，大量数字资产被留在相关地址，这些地址的实际控制人开始了长达一年的资产转移和洗钱过程。

    骗局没有尽头

    从一场资金盘骗局来看，在崩盘时也算是告一段落了。但从法律和社会影响来看，其终结尚未到来。目前仍有不少受害者正在努力挽回损失，司法行动和处理仍在等待中。仍在继续。

    崩盘的结果并不意味着数字货币骗局的结束。即使崩溃之后，仍然有新的关于重启或所谓“.0”的骗局出现。这些骗局还是能吸引很多投资者参与的。其中包括一些受害者。

    此后，各种型号的新型数字货币基金出现。 “搬砖”似乎已经成为屡试不爽的经典诈骗模式，包括最近曝光的“伊朗交易所”骗局。

    据了解，币圈传销币赚钱方式主要有两种。一是出售注册用户的个人信息；另一种是炒币价，造成币难求的局面，诱惑用户用自有资金进场买币炒币。 ，当炒作达到一定的高币价时，币突然抛售而崩盘。

    虽然近一年来没有出现较大规模的案件，但涉及数亿、数十亿的大案还是多次发生。数字资产诈骗也正在从新型犯罪类型转变为新型犯罪类型，并且更多地与传统经济犯罪相结合。

    在此背景下，一方面，数字货币相关案件的潜在受害者规模不断扩大。他们不懂数字货币，也没有听说过类似的案例。这使得他们很容易受到所谓的“致富新机会”的影响。被他的话欺骗了。另一方面，对于一线司法机构来说，完善日益频繁的数字货币相关案件的侦查手段已成为亟待解决的问题。

    银保监会指出，近年来，一些机构和平台打着网贷信息中介等金融创新旗号，或打着支持中小微企业、养老等幌子，虚构项目。服务业、互联网新零售、政府与社会资本合作（PPP）等。以目标、承诺高回报、设立资金池借新还旧等方式进行自筹资金或变相自筹资金，形成庞氏骗局，触及非法集资的底线。

    “公众应客观评价自己的风险认知和风险承受能力，选择符合自身风险偏好的金融产品。不要一味追求高收益而忽视高风险，顺势而为，投资于超出自身风险的金融产品银保监会表示，更不能在不注重风险识别的情况下，盲目追求担保或所谓“保本保利”销售承诺，不给不法分子留下可乘之机。

    希望这个案例能够给广大投资者敲响警钟。无论是什么类型的基金，其本质都是一样的。无非是击鼓传花的游戏。最终，他们要么崩溃逃跑，要么受到政府调查。每个人都必须投资。当心！