南方电网财务公司完善司库管理体系，积极谋划资金归集账户管理

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    自《南方电网公司新资金归集体系建设工作方案》下发后，南方电网财务有限公司（以下简称南网财务公司），明确了要更好发挥“公司总部核心管控 + 财务公司（国际金融公司）执行主体”的司库管理体系作用定位，为进一步完善现代司库管理体系，对优化资金归集渠道进行了积极谋划并做出了工作安排。其中，搭建资金池，以南网财务公司作为承接主体，这是工作中的关键一步。如何在资金池搭建过程中做好账户管理，进而形成规范体系，这是南网财务公司着重需要解决的一个问题。所以，在充分厘清账户关系、优化账户体系、协同银企合作等相关工作方面，南网财务公司正积极履行其深化高质量金融服务的职责与使命。

    梳理：抽丝剥茧明晰架构体系

    账户管理是企业财务管理的关键要点，全面、准确、及时地掌握账户信息的全部要素以及实时变化，是账户管理工作最为重要的部分。南网财务公司针对客户单位存在的问题，即多个银行账户间信息互通有障碍，银行账户参数信息反馈不及时，且尚未对账户信息进行统一汇总，主动提供服务，从而形成了客户单位账户信息全景地图。

    南网财务公司通过数据迁移，对银行提供的账户信息进行了核对，对远光财务系统提供的账户信息进行了核对，对金融业务系统提供的财务信息进行了核对，对手工台账财务信息进行了核对，对这四种数据来源一一找出信息差并进行统一，抽丝剥茧般对账户的所有信息要素进行了详细核实，使得账户有了内容准确、一目了然、信息准确的“身份证”。

    南网财务公司集团资金部主管胡文君说道，针对账户梳理中发现的问题，他们一直在督促客户单位及时解决，客户单位都非常配合，发现的冗余或冻结账户，目前基本都完成了销户工作。

    南网财务公司对通过梳理发现的冗余或冻结账户，都实现了跟踪服务，确保账户问题在规定时间内得到解决。胡文君介绍道，他们为二级单位制作了账户全景图，该全景图包含二级单位管理项下单位在工、农、中、建、交、邮六大银行（以下简称“六大行”）的所有账户信息，通过这张图能了解账户的全部信息 。账户全景图可让集团客户及时了解账户的全部要素，它是对账户信息和结构的具体归纳，为后续进行账户管理提升奠定了良好基础。南网财务公司在工作中从多个方面去了解情况，通过多种渠道来核对信息，践行“立足南网 融滙贯通”这一金融服务理念，它提供了细致的账户信息梳理与整合服务，这促进了账户管理工作走上更精益、更细致的道路，很好地践行了集团资金管理的工作要求 。

    优化：精益提升匹配管理所需

   

    厘清是前提，优化是关键，有了明确的账户体系，如何把账户管理好成了南网财务公司司库管理团队的工作重心，南网财务公司集团资金部负责人表示会针对客户单位账户管理需求的差异提供定制跟踪服务 。

    一方面，是想提供在客户之前的提醒式服务。上级有对资金管理和账户管理的最新要求和指示，南网财务公司会在第一时间做好在集团客户中的传达，并且对应配备专业服务。

    2021年11月，一家集团客户的建制从三级单位转变为四级单位，南网财务公司知悉这一变动后，立刻与该客户单位取得联系，告知其留意银行账户层级的改变，随后在短时间内依据行政层级搭建账户架构的基本思路，帮助该单位完成账户层级的变化调整，这种服务模式，在账户归集管理等多个方面也有体现。

    另一方面，是候命式服务，即有需求即刻响应。南网财务公司司库服务团队密切加强与集团客户及银行的联系，明确客户账户管理需求，明确银行账户管理解决策略，做好穿针引线工作，助力客户账户管理需求精准匹配。发挥集团司库管理职能，积极应对客户在账户管理中的临时情况，积极应对客户在账户管理中的特殊问题。

    截至2021年11月末，已有近200个银行账户，通过梳理优化后，进入了以南网财务公司作为承接主体的资金池，南网财务公司正迅速地为客户单位提供定制化账户管理优化方案，该方案结合了客户单位的业务实际情况 。了解客户心里的想法与期盼，掌握银行的业务特性，精准匹配以提升账户管理效率；了解集团对于资金及账户管理的要求，知悉客户单位的账户整体状况，细致落实来优化账户管理质量。

    业务逻辑顺畅了，业务流程得到了优化，账户管理的质量和效率自然而然就提升了 。南网财务公司集团资金部负责人说道 。

    协同：沟通互利共洽银企双赢

   

    一直以来，一家单位面对多个银行，这是一种现象，特别是面对多个银行的多家跨省分支机构，这种账户管理现象一直困扰着集团客户，是一个问题；银行业务办理人员水平参差不齐，这影响了业务办理时效，不同银行间业务办理标准不统一，这也是集团客户在账户管理工作中亟待解决的痛点 。南网财务公司司库管理团队充分展现金融工作专业能力，扮演好“链接人”角色，充当好“智囊团” 。

    专业知识助力高效沟通，共性问题得以迅速解决。2021年9月，多家集团客户联系南网财务公司司库服务团队，称向银行发送的银行账户询证函迟迟未收到回复，多次与收函行沟通均未成功，询问该如何处理这种情况。南网财务公司司库服务团队经总结后发现，未及时回复集团客户询证函的是同一家大型银行，不过是其不同地区的分支机构。南网财务公司与该银行总行进行了协调沟通，通过协调，敦促该银行所属分支行及时回复了集团客户询证函，解决了集团客户的燃眉之急，保证了客户后续工作的开展时间。类似这样共性问题的解决，也体现在账户信息管理、账户年检等有关工作中。南网财务公司凭借专业知识展开分析研判，积极主动采取行动，致力于解决共性问题，从而让银企双方的金融关系更为融洽。

    专业知识给出具体建议，管理咨询发挥作用。南网财务公司积极响应集团账户、资金管理需求，协同落实相关政策要求，为集团客户提供账户管理解决方案，用集团客户熟悉的语言解释银行专业术语，实现金融服务因地制宜。通过扮演“智囊团”角色，促进集团客户在资金、账户管理方面的相互沟通交流。在交流时，集团客户对南网财务公司十分信任，对南网财务公司提出的账户管理方案给予了积极反馈。南网财务公司起到衔接作用，联通了集团客户与银行的账户管理核心诉求，这对增进集团客户账户管理事务办理的高效性、专业性、安全性有积极意义。

    南网财务公司秉持认真负责的态度，运用“多想一步，想深一步”的金融服务，打通成员单位银行账户管理的“最后一公里” ，开展应清尽清、应管尽管的行动，这展现了在搭建以南网财务公司为承接主体的资金池工作中深化高质量金融服务的生动实践。持续发挥司库管理体系作用，该体系为“公司总部核心管控+财务公司（国际金融公司）执行主体”，进一步完善公司现代司库管理体系，持续提升资金集中精益化管理水平，优化资金归集渠道，提高资金使用效率，有效防范资金风险，这是南网财务公司正坚定不移努力的方向。

    南网财务公司集团资金部负责人表示，我们会将这个目标作为锚定方向，助力集团达成对全网资金的一体化管理，实现对全网资金的有效监控，确保资金安全，保证管理规范，维持运作有序。

    谈到接下来的发力方向，南网财务公司表示，服务没有终点。在助力新资金归集体系建设的每个环节，都要持续贯穿高质量服务。要持续擦亮“立足南网，融滙贯通”的金融服务品牌。努力做好集团客户与银行间的桥梁。切实履行司库管理职能。