华夏银行厦门分行，厦门华夏银行网点地址，夏门华夏银行

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    其中银保监会罚款 410 万元，地方派出机构罚款 16795 万元。此外，有 17 名相关责任人被禁止在其一生中从事银行业工作。同时，有 1 名相关责任人被取消了终身担任高管的资格。

    1 月份，银保监会的 112 个地方派出机构对相关银行机构及个人实施了处罚。从行政处罚决定书的发布数量方面来看，各地银保监局发布了 247 张，各地银保监分局发布了 377 张。从罚款金额方面来看，各地银保监局罚款 8173 万元，各地银保监分局罚款 8622 万元。

    陕西在银保监局方面，其行政处罚决定书数量为 112 张，居于首位；宁波的行政处罚决定书数量是 19 张，天津是 18 张，二者分别排在第二、三位。陕西的罚款金额为 2702 万元，位居榜首；浙江的罚款金额是 1115 万元，宁波是 861 万元，它们依次排在第二、三位。

    罚单发布数量超过10张的银保监局。

    1 月份，开出罚款金额最大的一张罚单的是厦门银保监局。华夏银行厦门分行存在代付易结算业务开展不符合监管规定等问题，所以被罚款 670 万。严柏锦因对华夏银行厦门分行代付易结算业务开展不符合监管规定负有领导和管理责任，被禁止从事银行业工作 15 年。季春泉因对华夏银行厦门分行代付易结算业务开展不符合监管规定负有领导和管理责任，被取消高管任职资格 10 年。

    银保监分局方面，永州的行政处罚决定书数量为 42 张，在各地区中排名第一；苏州和信阳的行政处罚决定书数量均为 13 张，分别排在第二和第三位。在罚款金额方面，苏州的罚款金额为 524 万元，排名第一；台州的罚款金额为 502 万元，常州的罚款金额为 389 万元，分别排在第二和第三位。

    罚单发布数量超过10张的银保监分局。

    1 月份，银保监会及地方派出机构实施了处罚行动。这些处罚对象包括 174 家银行（含分支机构）以及相关责任人。

    具体来看：

    农业发展银行被罚款 235 万元。

    3 家银行及分支机构被处罚的原因包含：贷后管理方面未做到位，致使信贷资金被挪用；贷款的“三查”工作未落实到位；授信业务的内控管理存在缺失；对员工行为的管理不够到位；违规发放贷款，使得信贷资金流入了商业房地产领域；向高风险客户违规发放贷款，并且置换了他行的大额逾期贷款等。

    李阳对进出口银行厦门分行资金需求测算不审慎，未执行集团客户统一授信，抵押物调查及评估审查不严格，开立无真实贸易背景信用证并办理押汇，未有效履行贷后管理职责，需负管理责任；杨进也存在类似情况，需负管理责任；陈文城同样如此，需负管理责任；郑爱光亦是如此，需负管理责任；刘冰也需对上述行为负管理责任；王娟同样需对上述行为负管理责任。因这些行为，他们被厦门银保监局禁止终身从事银行业工作。

    交通银行以 515 万元的罚款排在国有大行前三。

    - 对员工行为的管控力度不够。

    张哲对工商银行襄阳五洲支行存在违规办理存单解质押的情况负有领导责任。因此，湖北襄阳银保监分局决定禁止他终身从事银行业工作。

   

    建设银行昌都芒康县支行存在内部管理方面的问题，内部控制也已失效。原员工罗松利用控制他人账户的手段，套取并挪用了客户资金 800 万元。为此，西藏银保监局对其作出了禁止终身从事银行业工作的决定。

    张彧对建设银行南昌青云谱支行存在内控及员工行为管理不到位的情况，其行为属于违法行为，他对此负有直接责任，因此被江西银保监局禁止从事银行业工作 5 年。

    李珊珊对邮储银行台州市分行的内控管理存在漏洞这一情况负有直接责任，同时制度执行严重不到位，导致了银行资金损失，因此被浙江台州银保监分局禁止终身从事银行业工作。

    渤海银行罚款 342 万元，排在股份制银行前列。且这三家银行分别以 950 万元、830 万元和 342 万元的罚款位列股份制银行前三。

    10 家股份制银行被处罚，其分支机构也被处罚。原因主要包含以下方面：一是存在虚增存款的情况；二是有违规以贷转存的行为；三是贷前调查不够尽职；四是未按照约定用途使用信贷资金；五是用信贷资金办理了定期存单以及存单质押贷款；六是个别贷款的“三查”工作没有做到位；七是个别银行承兑汇票保证金的来源审查不够严格；八是以缴存保证金作为发放贷款的条件。

    赵洲对兴业银行石家庄分行违规办理同业投资业务负有直接经办的责任，他被河北银保监局禁止终身从事银行业的工作。

    邓飞跃在担任广发银行长沙南湖路支行行长之时，收受了他人的贿赂，这种行为是非法的，他因此被依法追究了刑事责任。同时，他对该分行员工的行为管理存在不足，对此他负有直接责任。基于此，湖南银保监局禁止他从事银行业工作 10 年。

    田宇因对民生银行大连分行违规开展的小微联保授信业务负有直接责任，被大连银保监局取消终身高管任职资格且禁止从事银行业工作 5 年；王广军被禁止从事银行业工作 5 年；赵镇宇被禁止从事银行业工作 3 年；张泽杰被禁止从事银行业工作 3 年。

    杭州银行罚款 350 万元，在城商行中排第一；苏州银行罚款 250 万元，在城商行中排第二；长安银行罚款 189 万元，在城商行中排第三。

    24 家城商行及分支机构被处罚的原因主要包含以下几个方面：其一，存在虚增存贷款的行为；其二，贷后管理未能到位；其三，将流动资金贷款挪用至房地产企业；其四，对银行承兑汇票的贸易背景审核不够严格；其五，贷款的“三查”工作未做到位，导致贷款资金被挪用；其六，未按照规定承担押品评估费，而是将经营成本进行了转嫁；其七，理财销售行为不合规，存在代客操作的情况。

    福建华通银行也被处罚。原因是重大关联交易未经关联交易委员会审查、未经董事会审议，会计运营管理违反基本内控规定，部分员工提供虚假资料、陈述等。

    陕西秦农农商行被处以 999 万元罚款，排在农商行首位；福建漳州农商行被处以 190 万元罚款，排在农商行第二位；河南安阳商都农商行被处以 180 万元罚款，排在农商行第三位。

    85 家农商行及分支机构被处罚的原因主要包含以下方面：其一，未经批复就变更了股权；其二，发放个人贷款时违反了监管规定；其三，在贷款“三查”方面严重不尽职；其四，授信管理存在不尽职的情况；其五，贷款资金被挪用，且信贷资金回流到了借款人；其六，重大关联交易未按照规定进行审批；其七，未对同业交易对手实施准入管理；其八，融资平台贷款管理不够审慎；其九，员工行为管理未能到位；其十，董事长长期缺位，且未指定符合任职资格条件的相关人员代为履职。

    马平对中山农商行南区支行的内控情况严重违反审慎经营规则这一事宜负有直接责任，而后他被广东中山银保监分局禁止在其一生中从事银行业相关工作。

   

    周丹娜对湖北枣阳农商行内控制度执行存在不到位的情况，承担着直接责任，因此被湖北襄阳银保监分局禁止其终身从事银行业工作。陈文山对湖北枣阳农商行内控制度执行不到位这一状况负有主要领导责任，所以被取消高管任职资格 3 年。

    谢辉时需对湖南双牌农商行违法违规办理信贷业务以及股东股权管理不到位的行为承担相应直接领导责任；同时，要对银行员工与客户发生非正常资金往来的行为承担相应直接责任；还要对违法违规办理信贷业务的行为承担相应直接责任。易朝国也需如此。张德生同样需对这些行为承担相应直接责任。他们三人分别被湖南永州银保监分局取消高管任职资格 3 年。

    高波需对永顺农商行城西支行存在的违规行为承担直接责任，该违规行为是违规发放贷款用于项目建设且抵押担保管理不尽职，他被湖南湘西银保监分局取消高级管理人员任职资格 2 年。

    李锦江需对湖南娄底农商行西阳支行柜员凭借职务之便侵占客户资金这一违法违规行为承担领导责任。正因如此，他被湖南娄底银保监分局取消了高管任职资格 1 年。

    河北省农村信用社联合社罚款 120 万元，在农信社罚款方面处于第三位。

    21 家农信社及分支机构被处罚的原因包括：贷款的“三查”工作没有做到位；违规发放了虚假的按揭贷款；通过违规以贷还贷的方式来掩盖资产质量；信贷资金被改变了原本的用途；违规向股东进行了分红；对员工的行为管理没有落实到位；挪用了清算资金；截留了资金业务的收益；对单一金融机构同业融出的比例超过了规定；案防管理的责任没有得到有效落实等。

    李士光对依安县农村信用合作联社存在贷款“三查”不到位的行为负有管理责任，因此被黑龙江齐齐哈尔银保监分局禁止其终身从事银行业工作。

    浙江温岭联合村镇银行罚款 195 万元，排在村镇银行前列；天津武清村镇银行罚款 110 万元，位居村镇银行前列；永吉吉庆村镇银行罚款 80 万元，在村镇银行中处于前列。

    22 家村镇银行及分支机构被处罚的原因包含：存贷之间存在挂钩情况；贷款的风险分类不够准确；信贷管理方面不够审慎，存在违规投资非标准化资产的行为；流动资金贷款被挪用到银承保证金方面；关联企业以及单一客户的授信超出了规定比例；提供了隐瞒重要事实的报表；对于监管意见的落实整改工作未做到位；员工管理工作存在不足等。

    王新奎对林州中原村镇银行存在信贷管理不审慎这一违法违规行为负有管理和领导的责任。正因如此，他被河南安阳银保监分局处以取消高管任职资格 5 年的处罚。

    宋岩松对陕西吴起汇发村镇银行有向公职人员违规发放经营性贷款的行为，他对此负主要责任，并且被陕西延安银保监分局取消了高管任职资格 5 年。

    1 月份，有 1 家外资银行遭到了处罚。其中，德国商业银行因违规发放汽车贷款而被处以 30 万元的罚款。

    1月份，还有5名个人责任人被处罚，其中4人被终身禁业。

    徐善东通过民间借贷获取资金，违规开立了无真实贸易背景的银行承兑汇票，因此被山东临沂银保监分局禁止终身从事银行业工作。易相敏凭借职务上的便利，挪用了客户资金，故而被湖北十堰银保监分局禁止终身从事银行业工作。刘乙萱实施了职务侵占行为，所以被四川雅安银保监分局禁止终身从事银行业工作。姚伟峰在贷款审查审批方面存在不到位的情况，因此宁波银保监局决定禁止他终身从事银行业工作。

    马骥对其所在机构的相关贷款贷前调查工作不尽职，这是他应承担的责任。同时，他对贷后管理工作也不尽职，同样负有责任。正因如此，宁波银保监局禁止他从事银行业工作 10 年。

    统计数据的来源是中国银保监会网站，是以行政处罚决定书的发布时间作为统计的口径。若有出入，应以官方数据为准。