2018年12月29日武汉央行新罚单：合众支付、杉德支付被罚详情

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    2018 年 12 月 29 日，中国人民银行的武汉分行（即“武汉央行”）发放了新的罚单。武汉合众易宝科技有限公司（也就是“合众支付”）由于违反了网络支付业务的管理规定，被武汉央行处以 4.2 万元的罚款。而杉德支付网络服务发展有限公司的湖北分公司（即“杉德支付”）则是因为违反了银行卡收单业务的管理规定，被武汉央行罚款 11 万元。

    移动支付网了解到，合众支付在 2012 年 11 月 16 日成立，其注册资本为 1.5 亿元人民币。2014 年 7 月 10 日，合众支付获得了支付牌照，央行允许其在全国范围内开展互联网支付业务。

    2017 年 4 月 24 日。合众支付曾有违规行为，即违反了支付业务管理规定。之后，武汉央行对合众支付发出了警告。并且，还对合众支付处以 3 万元的罚款。

    值得一提的是，今年年初有消息称今日头条在与合众易宝进行谈判，目的是控股甚至 100%收购这家互联网支付机构。然而过了一年，合众易宝的全资控股方没有改变，依然是中发实业(集团)有限公司。并且在中发实业(集团)有限公司的上层控股方中，也没有发现今日头条的踪迹。

    另一家被罚的杉德支付一直是罚单榜上的“常客”。它曾多次因为支付业务、银行卡收单等方面的违规而被罚款。所以，此次它被罚已经让人觉得不足为奇了。

   

    杉德支付于 2011 年 6 月 14 日成立，其注册资本是 3.42801 亿元人民币。2011 年 12 月 22 日，它获得了支付牌照，此牌照允许它在上海市、北京市、浙江省、江苏省这 4 个地方开展预付卡发行与受理业务。2016 年 8 月 12 日顺利完成续展。央行发布了《中国人民银行公告（2016）第 17 号》文件并予以实施。在此情况下，杉德电子商务服务有限公司（下称“杉德电子”）被合并。其支付业务由新的主体承接。新增了互联网支付（全国）、移动电话支付（全国）、银行卡收单（全国）等三项支付业务类型。“上海杉德支付网络服务发展有限公司”进行了正式更名，新名称为“杉德支付网络服务发展有限公司”。

    在与杉德电子合并的期间，杉德支付就走向了多次被罚的不归路。

    2017 年 1 月 18 日，杉德电子被央行大连市中心支行处罚。处罚原因是其未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料，也未按规定报送可疑身份交易报告。最终，杉德电子被处以累计 29 万元罚款。同时对该公司的 3 名相关责任人员处以 4 万元罚款

    2017 年 3 月 15 日，杉德电子的福建分公司出现了违反支付结算管理规定的情况。央行福州中心支行对其进行了警告，同时没收了 4000 元的违法所得，并且处以 59 万元的罚款。

    值得注意的是，被罚的主体是杉德电子。此前央行下发的《中国人民银行公告（2016）第 17 号》文件规定，被合并支付机构需在公告之日起 6 个月内完成支付业务承接工作。所以，杉德支付本应最晚在 2017 年 2 月份之前完成合并。然而，实际上杉德支付在承接杉德电子相关支付业务时出现了逾期情况，这或许是杉德电子 3 月再次被罚的原因之一。

    2017 年 9 月 5 日，杉德支付遭到了央行上海分行的处罚。处罚原因是其违反了支付业务规定，被罚款近 120 万元。

   

    2017 年 12 月 7 日，杉德支付的黑龙江分公司出现了违反银行卡收单业务相关制度规定的情况。随后，央行哈尔滨中心支行对其作出了罚款 2 万元的处罚决定。

    2018 年 9 月 4 日，杉德支付湖南分公司出现了违反银行卡收单业务相关规定的情况。随后，央行长沙中心支行对其作出了罚款 5 万元的处罚决定。

    2018 年 10 月 12 日，中国人民银行上海分行对杉德支付作出处罚。杉德支付违反了支付业务规定，被给予警告。同时，其违法所得 668 万元被没收，还被处以 1804 万元罚款，合计罚没金额 2473 万元。该公司的相关责任人也被给予警告并处以罚款。

    2018 年整体来看，处于强监管的大环境之中。支付机构因为各类违规行为而被处罚的情况已经有很多很多。希望在 2019 年，支付机构能够通过肃清违规业务，并且积极进行转型，从而重新获得生机。