|
|
一 重要提示
本年度报告摘要源自年度报告全文。若要全面知晓本公司的经营成果、财务状况以及未来发展规划，投资者应当前往上海证券交易所网站等中国证监会指定的媒体，仔细阅读年度报告全文。
本公司的董事会保证年度报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，且承担法律责任；本公司的监事会也保证年度报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，同样承担法律责任；本公司的董事保证年度报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，承担法律责任；本公司的监事保证年度报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，承担法律责任；本公司的高级管理人员保证年度报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，承担法律责任。他们分别承担个别和连带的法律责任。
董事季金松因其他公务安排，授权委托董事胡军出席会议并代为行使表决权。
毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为公司出具了审计报告，且该报告为标准无保留意见。
5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本方案
本公司 2022 年末有普通股总股份数 1,476,966 万股。以此为基数，向全体股东进行分配。每 10 股派送现金股利人民币 5.156 元，此股利含税款。合计分配的现金股利为人民币 761,524 万元。该现金股利占归属母公司净利润的 30%。公司发行的可转债处于转股期。若在实施权益分派的股权登记日前，普通股总股份数发生变动，那么公司将维持分配总额不变。公司会以实施权益分派的股权登记日的普通股总股本为基数，相应地调整每股分配金额。此方案需待公司股东大会审议批准。
二 公司基本情况
1 公司简介
2 公司主要会计数据和财务指标
2.1 近三年的主要会计数据和财务指标
第一条
2.2 报告期分季度的主要会计数据
单位：千元 币种：人民币
3 股本及股东情况
普通股股东的数量情况表，以及表决权恢复的优先股股东的数量情况表，还有前 10 名股东的持股情况表。
单位: 股
除上述情况外，公司不知道上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
其占本行总股本的比例为 1.88%。
3.2 报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况
单位:股
3.3 报告期末公司可转债持有人及担保人情况
三 经营情况讨论与分析
1 主要业务情况分析
2022 年末，其资产总额为 29802.95 亿元。与上年末相比，增长了 13.80%。各项存款余额是 16251.47 亿元，相较于上年末，增长了 11.99%。各项贷款余额为 16041.89 亿元，和上年末相比，增长了 14.57%。报告期内，营业收入达到 705.70 亿元，与去年同期相比增长了 10.66%。归属于上市公司股东的净利润为 253.86 亿元，同比增长 28.90%。报告期末，不良贷款率是 0.94%，比上年末降低了 0.14 个百分点，并且在上市的七年间一直逐年下降。拨备覆盖率为 362.07%，相较于上年末提升了 54.35 个百分点，在上市七年来也是逐年提升的。
1.1 对公业务
本行提供全生命周期综合服务。2022 年末，对公存款的余额为 8822 亿元；对公贷款的余额是 8549 亿元，并且相较于上年末增长了 17.74%。
1.2 零售业务
本行秉持“以客户为中心，与客户相伴成长，为客户创造价值”的经营初心。本行深化“以客为本的智慧零售”建设。本行围绕客户全生命周期展开工作。本行立足“全客群、全渠道、全产品”三大发展要素。本行联接内外部合作伙伴。本行丰富了服务内涵。本行扩展了服务外延。本行拓展了为客户提供个人金融服务的内容。本行不断提升了服务效能。2022 年末的零售 AUM 比上年末增长了 16.57%。
1.3 金融市场业务
较上年末增长了 14.80%。
1.4 金融科技
本行对金融科技布局极为重视。以五年信息科技战略规划作为引领，将数字化转型作为方向。按照“体验、效率、安全”的总要求，持续增加金融科技资金的投入，扩充金融科技人员的队伍。进一步筑牢科技能力建设的基础，促使科技从“系统建设型”转变为“服务运营型”，推动开发从“功能实现型”转变为“客户体验型”，促进科技与业务实现深度融合。
1.5 子公司
本行不断提升综合化经营水平。
2 主营业务分析
2.1主要利润表项目
报告期内，集团的营业收入达到 705.70 亿元，与去年同期相比增长了 10.66%。在这之中，利息净收入为 522.64 亿元，和去年同期相比增长了 14.92%。手续费及佣金净收入是 62.52 亿元，与去年同期相比下降了 16.53%。同时，营业支出为 378.96 亿元，与去年同期相比增长了 1.43%。其中，业务及管理费为 173.07 亿元，与去年同期相比增长了 20.96%。母公司股东所享有的净利润达到 253.86 亿元，并且与去年同期相比增长了 28.90%。
单位：千元 币种：人民币
2.2主要资产负债表项目
报告期末，集团的资产总额为 29803 亿元。与上年末相比，资产总额增长了 13.80%。其中，发放的贷款及垫款为 15562 亿元，相较于上年末增长了 14.50%。衍生及金融投资为 10559 亿元，比上年末增长了 14.73%。现金及存放中央银行的款项为 1426 亿元，较上年末增长了 7.59%。同业资产为 1184 亿元，比上年末增长了 4.16%。
向中央银行借款 1867 亿元，较上年末增长了 1.80%。
单位：千元 币种：人民币
3 管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
报告期末，本行的机构数量为 532 家。这些机构包括总行、17 家一级分行、1 家专营机构以及 513 家支行。其中，有 1 家社区支行和 1 家小微支行。相关情况如下：
注：专营机构为资金营运中心。
4 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
本行在 2022 年度实施了财政部近些年颁布的这些企业会计准则修订以及相关规定：
《企业会计准则解释第 15 号》是财会 [2021] 35 号；它被称为“解释第 15 号”
- 解释第15号中“关于亏损合同的判断“的规定
《关于适用〈新冠肺炎疫情相关租金减让会计处理规定〉的相关问题通知为财会 [2022] 13 号》
《企业会计准则解释第 16 号》，其文号为财会[2022]31 号，通常被简称为“解释第 16 号”
第二条
四 财务报告
公司 2022 年度的财务报告，经由毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）进行了审计。该事务所出具了一份审计报告，且这份审计报告为标准无保留意见。
本公司的董事会保证本公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，同时全体董事也保证本公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。并且，董事会和全体董事都要对公告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
拟聘任的会计师事务所为毕马威华振会计师事务所，其组织形式为特殊普通合伙。
一、拟聘任会计师事务所的基本情况
（一）机构信息
1. 基本信息
2012 年 8 月 1 日，它正式开始运营。
毕马威华振的总所处在北京。其注册地址是北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼的 8 层。
2. 人员信息
毕马威华振的首席合伙人是邹俊，他拥有中国国籍，并且具备中国注册会计师资格。
2022 年 12 月 31 日这一天，毕马威华振拥有 225 位合伙人。同时，该公司有 1088 名注册会计师，在这些注册会计师当中，签署过证券服务业务审计报告的人数超过 260 人。
3. 业务规模
毕马威华振 2021 年经审计的业务收入总额达到了 40 多亿元。其中，审计业务收入超过了 38 亿元。具体而言，境内法定证券业务收入超过 8 亿元，其他证券业务收入超过 11 亿元，证券业务收入总计超过 19 亿元。
毕马威华振在 2021 年的上市公司年报审计工作中，其审计客户家数为 72 家。同时，在对上市公司的财务报表进行审计时，收费总额达到了人民币 4.55 亿元。这些上市公司的主要行业包含文化、体育和娱乐业。毕马威华振在 2021 年审计了银行业的上市公司，其审计客户家数为 16 家。毕马威华振曾对江苏银行股份有限公司所在的行业进行过审计业务，具备相关经验。
4. 投资者保护能力
毕马威华振所购买的职业保险，其累计赔偿限额与计提的职业风险基金相加，超过了人民币 2 亿元。这一情况符合法律法规的相关规定。并且，在近三年的时间里，毕马威华振不存在因执业行为而引发相关民事诉讼，进而需要承担民事责任的情形。
5. 诚信记录
毕马威华振及其从业人员在近三年时间里，没有因为执业行为而遭受任何刑事方面的处罚，也没有受到行政处罚，同时未被证监会及其派出机构实施行政监管措施，并且也未遭到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或者纪律处分。
（二）项目成员信息
毕马威华振承接了江苏银行股份有限公司 2023 年度财务报表审计项目。相关人员信息如下：
本项目的签字注册会计师是薛晨俊。他于 2009 年获得了中国注册会计师资格。2006 年，他开始在毕马威华振执业。2009 年，他开始从事上市公司审计工作。2021 年，他开始为本行提供审计服务。在近三年里，他签署或复核了 5 份上市公司审计报告。
本项目签字注册会计师是付田田。付田田在 2021 年取得了中国注册会计师资格。付田田于 2016 年开始在毕马威华振执业。付田田从 2016 年起开始从事上市公司审计工作。付田田从 2016 年起开始为本行提供审计服务。近三年，付田田签署或复核了 3 份上市公司审计报告。
本项目的质量控制复核人是石海云。她在 2001 年获得了中国注册会计师资格。1999 年，她开始在毕马威华振执业。2001 年，她开始从事上市公司审计工作。2023 年，她开始为本行提供质量控制复核服务。近三年，她签署或复核了 9 份上市公司审计报告。
项目合伙人最近三年未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，也未受到证监会及其派出机构的行政监管措施，同时未受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分；签字注册会计师最近三年未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，也未受到证监会及其派出机构的行政监管措施，同时未受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分；项目质量控制复核人最近三年未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，也未受到证监会及其派出机构的行政监管措施，同时未受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。
二、审计服务情况
毕马威华振履行了审计职责，并且履行得较好。它按时提交了审计成果。同时，它确保了本行对外财务信息披露的准确性、及时性以及完整性。所出具的审计报告、审阅报告能够满足本行报表使用和信息披露的需求。在过往的合作过程中，毕马威华振主动地向本行分享了关于上市银行财报审计以及信息披露等方面的相关实际操作经验。同时，还进行了同业之间的对标工作，并且提出了优化的建议。这些举措有助于本行提升财报审计以及信息披露的工作质量。
三、审计服务内容及费用
本行就 2023 年度的审计费用与毕马威华振进行了沟通。2023 年度本行的审计费用为 473.2 万元。此费用包含 2023 年度的财务报告审计费用、半年度审阅费用、一季度和三季度执行商定程序的费用以及内控审计费用。聘期为一年。子公司原则上会与本行聘请同一家会计师事务所，其审计费用由自身确定。
综合分析后，鉴于监管要求、市场影响、行业惯例以及本行的有关规定和工作实际等因素，建议继续聘请毕马威华振作为本行 2023 年度的审计服务机构，这样有利于本行审计工作的顺利开展。
二、拟续聘会计事务所履行的程序
公司董事会审计委员会对毕马威华振的多方面情况进行了了解与审查，包括基本信息、人员信息、业务规模等。同时，对其投资者保护能力、独立性和诚信记录以及审计服务情况等也进行了相关工作。之后，审议通过了《关于续聘江苏银行股份有限公司 2023 年度会计师事务所的议案》，并且同意将该议案提交给公司董事会进行审议。
公司独立董事针对本次续聘会计师事务所这一事项，已经发表了事前认可意见。他们表示同意依照公司治理的相关程序，把相关议案提交给公司董事会进行审议。同时，他们还发表了独立意见，具体内容如下：
毕马威华振在执业资质方面符合监管规定，在专业胜任能力方面符合监管规定，在投资者保护能力方面符合监管规定，在独立性方面符合监管规定，在诚信状况方面符合监管规定，且品牌声誉良好。继续聘请毕马威华振为公司会计师事务所的选聘决策程序符合有关法律法规的规定，继续聘请毕马威华振为公司会计师事务所的选聘决策程序符合公司章程的有关规定，同意将相关议案提交公司股东大会审议。
公司第五届董事会第二十九次会议进行了审议。审议结果是以 15 票同意，0 票反对，0 票弃权。该会议审议通过了《关于续聘江苏银行股份有限公司 2023 年度会计师事务所的议案》。
本次续聘会计师事务所的事项需要提交给公司股东大会进行审议，并且会在公司股东大会审议通过的那一天开始生效。
特此公告。
江苏银行股份有限公司董事会
2023年4月26日
证券代码： 证券简称：江苏银行 公告编号：2023-024
优先股代码： 优先股简称：苏银优1
可转债代码： 可转债简称：苏银转债
江苏银行股份有限公司
2022年度利润分配方案公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
分配比例：每10股派人民币5.156元（含税）
本次利润分配是以实施分红派息股权登记日登记的总股本作为基数。具体的日期将会在分红派息实施公告里明确。
公司发行的可转债处于转股期。若在实施权益分派的股权登记日前，普通股总股份数发生变动。那么届时公司会维持分配总额不变。并且会以实施权益分派的股权登记日的普通股总股本为基数，相应地调整每股分配金额。
公司考虑到资本充足率监管的要求，还考虑到留存利润能增强风险抵御能力，同时也考虑到要持续提升价值创造能力，以给投资者提供长期回报，基于这些因素制定了 2022 年度利润分配方案。该方案尚待公司股东大会审议批准。
一、利润分配方案内容
毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对江苏银行股份有限公司（以下简称“公司”）进行了审计，其母公司在 2022 年度的净利润为 2,329,945 万元。公司董事会进行了审议，确定了 2022 年的利润分配方案，具体如下：
母公司 2022 年度净利润为 2,329,945 万元，从中提取 10%作为法定盈余公积金，该法定盈余公积金的金额为 232,994.5 万元。
根据《金融企业准备金计提管理办法》，要按照母公司风险资产的 1.5%来提取一般风险准备。而此次提取的一般风险准备为 407,248.5 万元，是按照 1.5%的比例与母公司风险资产进行计算后得出的差额。
提取的任意盈余公积金金额为 232,994.5 万元。
该现金股利占公司 2022 年归属于母公司股东的净利润比例为 30%。公司发行的可转债处于转股期。若在实施权益分派的股权登记日前，普通股总股份数发生变动，那么公司会维持分配总额不变。公司会以实施权益分派的股权登记日的普通股总股份数为基数，对每股分配金额进行相应调整。上述分配方案执行之后，余下未分配利润会结转至下年度。
上述方案尚待公司股东大会审议批准。
二、履行的决策程序
2023 年 4 月 25 日，公司第五届董事会举行第二十九次会议。该会议审议并通过了《关于江苏银行股份有限公司 2022 年度利润分配方案的议案》。会议同意将 2022 年度利润分配方案提交给股东大会进行审议。
利润分配方案符合全体股东的利益。同意将本议案提交公司股东大会审议。
监事会认为：公司 2022 年度利润分配方案是综合多方面因素制定的。一方面考虑了公司的可持续发展，另一方面也考虑到了监管部门对资本充足的要求，同时还平衡了股东的短期和中长期利益等因素。并且该方案的制定程序符合公司章程规定。
三、相关风险提示
本次利润分配方案尚需提交公司股东大会审议通过后方可实施。
特此公告。
江苏银行股份有限公司董事会
2023年4月26日
证券代码： 证券简称：江苏银行 公告编号：2023-026
优先股代码： 优先股简称：苏银优1
可转债代码： 可转债简称：苏银转债
江苏银行股份有限公司
关于召开2022年年度股东大会的通知
本公司的董事会保证本公告内容不存在虚假记载等情况，全体董事也保证本公告内容不存在虚假记载等情况。董事会要对公告内容的真实性等承担法律责任，全体董事同样要对公告内容的真实性等承担法律责任。
重要内容提示
股东大会召开日期：2023年5月16日
本次股东大会采用的是上海证券交易所股东大会网络投票系统。
一、 召开会议的基本情况
(一) 股东大会类型和届次
2022年年度股东大会
(二) 股东大会召集人：董事会
本次股东大会的表决方式为现场投票和网络投票相结合的方式。
(四) 现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2023年5月16日 14点 30分
召开地点在南京市玄武区紫金山路 5 号。这里是南京东郊国宾馆紫熙楼。会议地点在该楼二楼朝阳厅。
(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
网络投票起止时间：自2023年5月16日
至2023年5月16日
互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的 9:15 - 15:00。
融资融券业务账户的投票程序、转融通业务账户的投票程序、约定购回业务账户的投票程序以及沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券业务的相关账户的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号 一 规范运作》等有关规定执行；涉及转融通业务的相关账户的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号 一 规范运作》等有关规定执行；涉及约定购回业务相关账户的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号 一 规范运作》等有关规定执行；涉及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号 一 规范运作》等有关规定执行。
二、 会议审议事项
本次股东大会审议议案及投票股东类型
听取江苏银行关于2022年度大股东评估情况的报告。
1、 各议案已披露的时间和披露媒体
前述议案分别经公司董事会审议通过，也经监事会审议通过。相关决议公告已在上海证券交易所网站（）披露，同时也在《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《证券时报》进行了披露。各议案的具体内容可详见股东大会会议资料。
2、 特别决议议案：无
3、 对中小投资者单独计票的议案：7、8、9、10
4、 涉及关联股东回避表决的议案：8
关联股东名称需要回避表决，这些股东包括：江苏省国际信托有限责任公司；江苏凤凰出版传媒集团有限公司；华泰证券股份有限公司；无锡市建设发展投资有限公司；江苏交通控股有限公司；江苏省广播电视集团有限公司；苏州国际发展集团有限公司；扬州市现代金融投资集团有限责任公司；江苏省国信集团有限公司；江苏宁沪高速公路股份有限公司；苏州信托有限公司等。
5、 涉及优先股股东参与表决的议案：不涉及
三、 股东大会投票注意事项
本公司股东若通过上海证券交易所股东大会网络投票系统来行使表决权，那么既能够登陆交易系统的投票平台（借助指定交易的证券公司的交易终端）进行投票，又能够登陆互联网投票平台（其网址为：）进行投票。在首次登陆互联网投票平台进行投票时，投资者需要完成股东身份认证。关于具体的操作，可查看互联网投票平台网站的说明。
持有多个股东账户的股东，其可行使的表决权数量为名下全部股东账户所持相同类别普通股的数量与所持相同品种优先股的数量之和。
持有多个股东账户的股东，若通过本所网络投票系统参与股东大会网络投票，那么可以凭借其任一股东账户来参加。在进行投票之后，这就意味着其全部股东账户之下的相同类别普通股以及相同品种优先股，都已经分别投出了同一意见的表决票。
持有多个股东账户的股东，若通过多个股东账户重复进行表决，那么其全部股东账户下的相同类别普通股的表决意见，以该类别股票的第一次投票结果为准；其全部股东账户下的相同品种优先股的表决意见，以该品种股票的第一次投票结果为准。
同一表决权通过现场进行表决，以及通过本所网络投票平台进行表决，或者通过其他方式进行表决，若出现重复表决的情况，那么以第一次投票的结果为准。
(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。
持有本公司普通股的股东与持有本公司优先股的股东应当分别投票；持有多只优先股的股东也应当分别投票。
四、 会议出席对象
股权登记日收市后，在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东，有权出席股东大会（具体情况详见下表）。并且，这些股东可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。同时需要注意的是，该代理人不必是公司股东。
(二) 公司董事、监事和高级管理人员。
(三) 公司聘请的律师。
(四) 其他人员
五、 会议登记方法
（一）预登记
登记材料：
若委托代理人出席会议，需持加盖公章的营业执照或其他有效单位证明的复印件、证券账户卡、授权委托书以及代理人身份证件来办理预登记手续。
自然人股东方面：若个人股东符合上述条件且亲自出席会议，那么就需持有证券账户卡以及本人身份证件来办理预登记手续；倘若委托代理人出席会议，就必须持有委托人的证券账户卡、授权委托书以及代理人的身份证件去办理预登记手续。
如果打算采用亲自送达方式办理预登记手续，那就应当符合江苏省以及南京市有关疫情防控的规定和要求，只有这样才可以进入办理流程。
登记时间为 2023 年 5 月 9 日，时间范围是上午 9:00 至 11:00；同时 5 月 10 日也可进行登记，时间是下午 14:00 至 17:00。
登记地点位于江苏省南京市。具体在中华路 26 号的江苏银行总部大厦内。其房间号是 3222 室。
电子邮箱：
（二）会议现场登记
拟出席会议的股东或其委托代理人若未提前办理预登记手续就直接参会，那么在会议主持人宣布现场出席会议股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，需在会议现场签到处提供符合本条规定的登记文件来办理登记手续，并且接受参会资格审核。
六、 其他事项 |
|
