小白如何安全投资网贷？区块链项目跑路案例分析及防范指南

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    如果没有进入真相，那么就不能够获得真相。然而，获得真相所需要付出的成本，有时候会是比较高的。

    3 月 21 日上线，到 4 月 18 日出现问题。笔者本月初在网贷之家首发了一篇文章，名为《一个月可以翻倍的区块链传销产品?了解一下》。在这篇文章中所体验的 HPC 国际康养项目，短短不到一个月时间就宣告跑路。据未经确认的小道消息透露，该项目目前有近 8000 万未兑付。如果不计其中所承诺的涨幅收益、推广提成、固定收益部分，本金金额预计达到 3000 万到 4000 万，其中也包括笔者的几百元钱。

    4 月 18 日这一天，有报道称西安警方侦破了一起涉案金额达 8000 余万元的“区块链”传销案。该传销案利用了区块链传播度高且专业性强的特点，将其打造成传销的噱头，建立了“消费时代”(DBTC)网络平台。在这个平台上，以每枚 3 元的价格销售虚拟的“大唐币”，并且自行操纵其升值幅度，通过网络来发展下线。

    区块链传销在区块链火热之际应运而生。可以说，但凡有区块链和币圈的微信群，都或多或少出现过区块链传销的内容。本文将通过区块链传销的两大特点，告知大家如何识别区块链传销，以避免陷入其中。（没时间看全文的读者可直接看最后结论）

    一、看如何结合区块链

    所谓区块链传销，利用的是数字货币区块链以及数字货币的高热度。在传销世界里，“风口下才能赚钱”这个道理同样适用。目前流行的区块链传销项目，通常会从以下几个方面把传销包装成区块链项目：

    (1)区块链概念。

    区块链传销会把它的项目包装成区块链，并且会发布白皮书。这些白皮书的质量各不相同，有高中低端之分。高端的白皮书与真正数字货币的白皮书几乎没有差别，但一定会添加推荐奖励制度和收益说明。

    (低端白皮书)

    (高端白皮书)

    笔者观察到，目前的区块链传销与传统传销有所不同。它已不只是局限于医疗、养老、农业、环保等概念，社交、人工智能、共享等新兴热门领域已被传销组织看中。可以说，新闻联播中提及的新兴概念，往往就成为了传销组织的包装领域。此外，电竞、生肖年等新兴热门领域也开始有传销组织涉足，并且受害者呈现出年轻化的特点。

    在项目群中，团伙成员除了对概念进行包装外，还会不停地向受害者灌输区块链的概念，让受害者认为区块链是未来的大趋势，其目的是让受害者觉得与真正的数字货币没有差别。主要方式包括转发主流媒体关于区块链行业的积极文章，发布支持数字货币的国家和地区的消息，以及转发某知名人士对数字货币支持的言论等。国内除了打击数字货币的新闻之外，其他的新闻都可以被解读为利好信息。 国内只要不是关于打击数字货币的新闻，就能够被解读为利好信息。 国内若不是打击数字货币的新闻，都可以被看作是利好信息。 国内只要不是针对数字货币的打击新闻，都可以被解读成利好信息。 国内只要不是与打击数字货币相关的新闻，都可以被解读为是利好信息。

    (2)币价与交易所

    “币圈一天，人间一年”这句话在圈里很流行，就像梭哈大爷一样。价格是区块链目前最核心的关注点，并且永远都脱离不了。

    区块链传销在前期宣传时会引入知名数字货币价格翻倍的事例，例如：

    (传销项目常见文案)

    这段内容在区块链传销中经常被使用且效果很好，几乎所有的区块链传销项目都曾运用过。它通过高增值空间来引诱受害者，并且向受害者灌输千倍暴涨需要时间沉淀的思维，这样做可以避免过早出现兑付危机，可谓是达到了两个目的。

    通过对价值进行描述，能够很容易地分辨出是否为传销项目。传销项目在描述币价走势时会使用“单边上涨”这四个字，大家可以去微信上搜索一下进行查看。它们通过只涨不跌的方式来吸引受害者，让受害者不会过早抛售，以保持稳定的资金流。

    币价需要有交易场所，而传销团队会自行建立相应的项目交易所，并且把它称作“内盘”。内盘主要具备交易功能、财务管理功能、个人管理功能、团队管理功能、分享管理功能等。整体来看，网站布局比较简单，甚至有些粗糙。通过对比几个内盘可以看出，除了布局、颜色、菜单栏文字有所差别外，整体上大致相同。猪八戒的报价不会超过五位数，但多数内盘会用 K 线直观地展示涨幅。

    (某内盘)

    有些传销团队会向受害者传递币价持续上涨的信息，同时许诺在几个月后登陆知名数字货币交易所，还会说明内盘只是现阶段的交易方式，所有人都能赚钱，上主流交易所是为了消化泡沫，并且通常会预测几个月后会达到一个很高的价格。

    (3)挖矿概念

    挖矿是数字货币始终无法回避的话题。很多币圈大佬凭借挖矿而发家，这已不是秘密。他们先以低成本进行挖矿，然后将挖到的币拿到交易所以高价卖出。这种低成本却能获得高收入的行为，正在被传销团队所利用。

    在区块链传销中，挖矿的数量和持有币的数量相关。持有币的数量越多，挖矿效率就越高。其目的很明显，也是为了不让受害者过早抛售。在传销的挖矿介绍里，延续了真正区块链项目的一些内容，但通常会存在一个致命性错误，即传销项目的介绍大多会说采用了某种方式，但实际上并没有挖矿功能。对于传销项目而言，所谓的挖矿仅仅是后台的一个数字罢了。

    随着区块链传销的发展，挖矿逐渐演变成一种独立的新玩法，并且与币传销形成了分庭抗争的局面。

    (某以挖矿、买矿机为核心的传销项目)

    不过，币传销的核心是发展下线，挖矿传销的核心也是发展下线。传销的核心内容不会因包装而改变，即便包装得极为严密，发展下线的目的也无法用任何办法加以掩盖，这就是识别传销与否的最直接途径。

    二、看如何传播

    随着互联网的普及，防范传销的知识也越来越多。于是，传销的难度逐渐增大，传销团伙原本所具有的信息强烈不对称优势，因为互联网的信息化而逐渐缩小了差距。从互联网传销出现之后，传销组织已经学会了利用 seo 优化、覆盖正面信息等方式，使项目具备足够的信用度。在区块链传销领域，这是基本的常规操作。

    (1)关键词优化

    区块链传销的关键词优化具有很强的针对性。就像笔者所体验的 HPC 国际康养那样：

    (百度搜索：HPC)

    只搜索 HPC 项目的缩写名称，无法获取到有价值的信息。搜索可能性最高的关键词，结果就会有所不同。若出现项目相关内容，在搜索引擎首页和靠前页基本能覆盖项目正面信息；若不出现项目相关信息，那都是无关信息。此外，若项目缩写与某些知名品牌或某样东西的叫法相似，就更难以搜索出有价值的信息。

    (百度搜索：HPC国际康养)

    (百度搜索：HPC是什么)

    在此之外，为了保障当有受害者搜索相关项目的负面信息时，不会出现真正的负面内容，传销团伙也会对负面关键词进行覆盖。

    (百度搜索：HPC诈骗)

    上图的第一条信息已被新浪博客删除。在百度快照中，该信息显示为正面推介内容。

    (百度搜索：HPC诈骗第一条内容百度快照中内容)

    笔者在这里不得不吐槽某网贷门户网站，让人不知该说些什么。虽知可能是爬虫和机器人自动生成的，但是……