公安部全面加强四专两合力建设，有效遏制电信网络诈骗犯罪上升势头

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    近年来，公安部针对人民群众深恶痛绝的电信网络诈骗犯罪，全面加强“四专两合力”建设，组织全国公安机关深入推进防范和打击网络诈骗犯罪。防控工作力度和措施前所未有，有效遏制了病例快速上升势头。 ，切实维护人民群众合法权益。当前，电信网络诈骗犯罪形势依然严峻。欺诈返利、虚假网络投资理财、虚假网络贷款、虚假经销商物流客服、虚假公检法、虚假征信等10种常见诈骗类型，占比近80%。其中，返利诈骗的诈骗率最高，约占案件的三分之一。网上虚假投资、理财诈骗造成的损失金额最大，约占损失的三分之一。

    01

    刷单和返利诈骗

    网络回扣诈骗已逐渐演变为变种最多、变化最快的主要诈骗类型。已成为虚假投资理财、贷款等其他复杂诈骗行为以及网络赌博、网络色情等违法犯罪的主要引流手段。百万元以上诈骗大案时有发生。受骗的人群大部分是在校学生、低收入群体和失业人员。

    【典型案例1】邵某在微信群中看到“赠品、点赞评论佣金”的信息和二维码，扫码联系客服并按要求下载了APP，然后“做订单处理任务”在“接待员”的指导下，完成5个小额任务后，您将收到相应的佣金，并且可以全部提取到您的银行卡上，然后开始认购更大的组合任务订单，总共投资本金。然而，按照要求完成任务后，却发现无法提现，APP“接待员”表示，由于邵某操作失误，订单被“卡住”。还没来得及提现，邵某又完成了一项复合任务，这才发现自己被骗了。

    02

    虚假网络投资理财诈骗

    在此类案件中，一些诈骗分子通过各种方式将受害人拉入所谓的“投资”群聊，然后冒充投资导师或理财顾问，通过发送投资成功或“直播课”的虚假消息，骗取受害人的信任。 ”;有的通过交友平台与受害人建立关系，然后以自己拥有特殊资源、平台漏洞等为由骗取受害人的信任，以获取高额经济回报。随后，骗徒诱骗受害人在虚假投资平台开户投资，并为受害人初期小额投资提供回扣，以试水。一旦受害人增加投资，他将无法提取现金。被骗的人大多是有一定收入和资产的单身人士或热衷于投资、炒股的群体。

    【典型案例二】于某在某直播平台观看炒股知识直播时，收到自称主播的好友请求。私聊后，两人加了QQ好友，对方将于某加进了投资交流群。我看到群里其他人通过投资某个APP获利，于是我下载了该APP，并按照群管理员的指示在APP中进行投资操作。各项小实验均成功盈利，提现顺利。于某觉得自己赚了大钱，于是他在APP上总共投入了347万元。直到于某发现APP内的余额无法提取并被对方封锁后，他才发现自己被骗了。

    03

    虚假网贷诈骗

    诈骗分子通过网络媒体、电话、短信、社交媒体等发布贷款、信用卡、取款等广告信息，然后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无抵押”和“无信用”。 “快贷”诱骗受害者下载虚假贷款应用程序或登录虚假网站。然后以收取“手续费”、“押金”、“代理费”等为借口，诱骗受害人进行转账。诈骗者收到受害人的转账后，关闭假冒APP或假冒网站，并将受害人列入黑名单。被骗的人大多是有紧急贷款需求、急需现金流的人。

    【典型案例3】范某接到自称某金融平台客服的电话，询问其是否有贷款需求。由于范某需要现金流，他加了对方公司的微信好友，并下载了某“贷款”APP。范某在APP上申请贷款后，对方以缴纳会员费、解冻资金、证明还款能力为由要求其转账。范某将13.7万元转给对方后，对方仍表示因不符合贷款条件而无法发放贷款，随后失去联系。当范某发现自己下载的APP无法再登录时，他才发现自己被骗了。

    04

    冒充经销商物流客服诈骗

   

    诈骗分子冒充电商平台或物流快递公司客服人员，谎称受害人网购商品存在质量问题或所售商品因违规已下架，并诱导受害人购买商品。他们以“索赔和退款”或“商店重新开业”为由支付费用。受害人提供银行卡、手机验证码等信息，通过屏幕共享或请求下载指定APP等方式引导受害人转账汇款。被骗的人大多是经常在电商平台网购的消费者或电商平台的店铺经营者。

    【典型案例4】杜某接到自称某网店“客服”的电话，称前几天购买的染发剂有质量问题，需要退款索赔。杜相信了。 “客服”诱导杜某下载了一个APP，通过APP打开手机的屏幕共享功能，并按照指示操​​作。随后，杜某的手机收到一条短信，称2万元已转入其银行卡，他这才发现自己被骗了。

    05

    冒充检察官及法律诈骗

    诈骗分子通过非法途径获取受害人个人身份信息，然后冒充检察机关工作人员，通过电话、微信、QQ等方式联系受害人，声称受害人涉嫌洗钱、非法入境等罪名。出境、通过快递持有毒品以及护照问题。他们以违法犯罪为由进行威胁恐吓，要求配合调查、严格保密，并向受害人出示“逮捕令”、“通缉令”、“财产冻结文件”等虚假法律文件，以增加可信度。同时，要求受害人前往酒店等封闭空间“配合”工作，同时阻断与外界的联系，并将资金转入“安全账户”实施诈骗。

    【典型案例5】杨某接到自称上海市公安局民警的电话，称其名下的银行账户涉嫌非法洗钱，要求其前往上海市公安局局来处理。杨某表示自己不能去，对方要求他加QQ好友，并给他发了一份显示杨某照片的文件，其中包含因涉嫌洗钱罪被判刑等信息，这让杨某心生恐惧。随后，对方以涉及警方机密为由，要求杨某前往无人居住的房间配合调查，并表示如果杨某想要洗清嫌疑，需要将卡内的钱全部转至一个“安全账户”，直到案件结案为止。钱要退回，杨某将5万元转入对方提供的银行账户。后来，当对方要求删除所有聊天记录时，杨某才发现自己被骗了。

    06

    虚假信用诈骗

    诈骗分子冒充银行、银保监会工作人员或网贷平台工作人员与受害人建立联系，谎称受害人此前曾开立过校园贷、助学贷款等账户，但未能注销账户。时间并需要注销相关账户；或谎称受害人在信用卡、花呗、借呗等信用支付工具上有不良记录，需要消除相关记录，否则个人信用将受到严重影响。随后，诈骗分子以消除不良信用记录、核实交易记录等为由，诱导受害人在网贷平台或互联网金融APP上贷款，然后将钱款转入其指定账户，从而实施诈骗。

    【典型案例6】王某接到银保监会一名工作人员的电话，自称正在办理高息贷款。对方表示，王某因贷款逾期而产生不良记录，会影响其个人信用报告。经过一番交流，王某相信了对方的身份，并按照指示先后3次向所谓“银保监会认证对接账户”的3个不同账户转账，共计25万元，其中23万元。元是王氏的。来自3个金融平台的贷款。 “您还用过哪些银行卡和贷款APP？”当对方再三询问这个问题时，王某终于醒悟，意识到自己被骗了。

    07

    虚假购物和服务欺诈

    骗子在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站发布“低价折扣”、“海外代购”、“0元购物”等广告，或提供“论文代写”、“私家侦探”等特色服务“跟踪定位”广告吸引受害人的注意力。诈骗者与受害人取得联系后，诱导其通过微信或其他社交软件加好友进行讨论，并要求私下转账，理由是私下交易可以节省“手续费”或者更方便。受害人付款后，诈骗分子以缴纳“关税”、“押金”、“交易税”、“手续费”为借口，诱骗受害人继续转账，然后封锁受害人。

    【典型案例7】李某在网上看到一则销售某名贵酒的广告，根据对方留下的联系方式将其添加为微信好友，询问详情。对方声称是厂家直销，可以提供内部价格，但需要私下交易。谈妥价格后，李某将11000元转入其账户。几天后，当李某向对方索要物流配送信息时，发现自己被屏蔽了，他这才意识到自己被骗了。为了找到骗子，李某在网上搜索私家侦探，并添加了一名自称私家侦探的男子为好友。对方表示，可以通过手机定位为李找人，但需要先支付1万元的劳务费。将1万元转入对方提供的账户后，李某发现自己再次被拉黑，两次被骗。

    08

    冒充领导、熟人实施诈骗

   

    诈骗分子利用受害人老板、熟人或幼儿老师的照片、姓名等信息“包装”社交账号，以“假”身份将受害人加为好友，或者将其拉入微信聊天群。随后，诈骗者利用领导或熟人的身份向受害人打招呼，或模仿领导、老师等的语气，骗取受害人的信任。然后，他们以不方便出面或接听电话为由，要求受害人将钱转至指定账户，并不断以时间紧迫等借口催促受害人尽快转账，从而实施诈骗。

    【典型案例8】李先生被骗子拉进工作组。当他看到群里成员的名字都是公司员工时，他就没有再去核实。几天后，李某收到群消息：骗子冒充的“总经理”称需要支付对方工程费，并要求李某查看公司账户上还剩多少钱。李某查看公司账户内的资金后，骗子冒充的“总经理”要求李某将账户内的资金全部转入对方指定账户，并以此事为由催促李某赶紧转账。很紧急。由于怕得罪“领导”，李某将公司账户上的40万元全部转了出去。随后，该公司总经理收到银行短信询问，李某才发现自己被骗了。

    09

    网络游戏产品虚假交易诈骗

    诈骗分子在社交媒体、游戏平台上发布买卖网络游戏账号、道具、点卡的广告，或免费低价获取游戏道具、参与抽奖等相关信息。受害人主动联系后，诈骗者以私下交易更便宜、更方便为由，诱导受害人绕过正规平台与其进行私下交易；或者要求受害人添加所谓的客服账号参与抽奖，并指责受害人操作失误。 、等级不够等情况，要求受害人缴纳“注册费”、“解冻费”、“会员费”，成功后再拉黑受害人。

    【典型案例9】沉先生在玩游戏时，看到游戏聊天框中显示一条“进群免费领取游戏道具”的消息。申请进群后，一名网名为“送货员”的人告诉沉某，扫描群内二维码即可领取大量游戏福利。沉某使用微信扫描二维码并填写相关信息后，网页突然显示微信将被冻结。沉某随后联系了“送货人”。对方称沉某操作不当，向其推送了一条网名为“处理者”的消息。“处理者”表示，需要证明微信是他通过转账方式使用的，所有资金将被退回经核实，沉某按照对方的要求，将18000元转入指定账户，随后被对方拉黑后才发现自己被骗。

    10

    婚姻和约会诈骗

    骗子通过网络收集大量“白富美”、“高富帅”人士的自拍照和生活照，按照剧本打造不同的身份和形象，然后在交友交友网站上发布个人信息。诈骗者通过社交软件与受害人建立联系后，利用照片和预先设计的虚假身份来欺骗受害人的信任，与受害人建立长期的恋爱关系。随后，骗徒以发生事故、资金周转等急需用钱为由，向受害人索要钱财，直至受害人意识到自己被骗。

    【典型案例10】谢女士在网络上结识了一名“外籍士兵”。他自称是驻扎某国的军医。他非常喜欢中国文化，希望将来能在中国定居。在与这位“军人”的闲聊中，谢女士逐渐被他优雅的谈吐和日常的关心所打动，并在未曾谋面的情况下与他建立了恋爱关系。 “大兵”表示，他想将自己的全部财产转移到中国，以便可以和谢女士一起生活，但因为被海关拦截，需要谢女士帮忙缴纳一定的费用才能通过。谢女士随后将5万元转至对方提供的账户，后因需要缴纳“解冻费”和“手续费”，又将40万余元转至对方提供的银行账户。直到对方拉黑了她，谢女士才发现自己被骗了。

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    来源 |中国警察网