北京首次出手关停虚拟货币交易软件服务企业，全面封禁进入落地执行阶段

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    我国采取行动禁止虚拟货币交易，正是为了阻断虚拟货币风险传导，防患于未然，将问题消灭在萌芽状态。

    全面禁止虚拟货币交易的“号角”由北京吹响！据中国人民银行营业管理部7月6日发布的消息，近日，北京市地方金融监督管理部会同人民银行营业管理部、怀柔区政府相关部门，对一家涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的北京公司采取了行动。道道文化发展有限公司（以下简称“道道文化”）已被清理整顿，并责令该公司取消官方网站。

    这是地方金融监管部门首次查封涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的公司。这也被认为是国内全面禁止虚拟货币交易的实施阶段。不久前，人民银行有关部门约谈部分银行和支付机构，明确银行和支付机构不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。 。国务院金融委员会第51次会议指出，要严厉打击比特币挖矿、交易活动，坚决防止个体风险向社会传导。

    接受采访的专家表示，国内虚拟货币已进入从生产环节到流通环节全面监管的阶段。虚拟货币的无序投机和野蛮发展，侵蚀国家货币主权，扰乱经济金融秩序，严重危害国家金融安全。虚拟货币具有去中心化、匿名性等特点。如果没有强有力的监管，就会为跨境洗钱、恐怖犯罪提供便利条件。物价大幅上涨和下跌加剧了金融市场的动荡，可能诱发系统性金融风险。

    全面禁止虚拟货币

    虚拟货币整治力度不断加大。近日，北京市地方金融监管局会同中国人民银行营业管理部、怀柔区政府相关部门，对涉嫌提供虚拟货币交易软件服务的盗道文化进行了清理整顿，并郑重警告：辖区内相关机构不得提供虚拟货币软件服务。相关经营活动提供营业场所、商业展示、营销宣传、付费引流等服务。辖区内金融机构、支付机构不得直接或者间接向客户提供虚拟货币相关服务。

    工商信息显示，道道文化成立于2016年4月13日，2021年6月18日短暂注销，注册地为北京市怀柔区，注册资本300万元，由道道文化10​​0%持股。法定代表人龚伟。控股股份，其子公司包括毛利网、毛利云、毛利高高、笑笑娱乐、子午晴然等网站，涉嫌为虚拟货币“毛利币”交易提供软件服务。

    北京金融监管部门正在清理整顿涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的公司，这是国家全面禁止虚拟货币交易的真实体现。不久前，人民银行有关部门约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝等部分银行和支付机构银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供的服务。

    人民银行相关部门指出，各银行和支付机构必须切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。接受采访的工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝均发表声明：禁止利用机构服务进行虚拟货币交易。

    在禁止金融机构和支付机构提供虚拟货币相关服务之前，对虚拟货币交易所和“矿场”的封锁也已展开。继微博账号被封禁后，虚拟货币交易所“Huobi”、“”、“okex”等关键词于6月初被百度和微博封禁。

    知情人士曾向国际金融报记者表示，目前中国监管部门并不承认虚拟货币交易所的合法性。 “事实上，这种不规范的交易是不允许的。之前已经整改过了，但是仍然有大量的人。通过交易所参与虚拟货币交易存在洗钱等风险。全面禁止、切断交易链接是整改的一部分。”

   

    此前，2021年5月中旬，三个行业协会发布公告，重申法币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间兑换、为虚拟货币交易提供信息中介、定价服务等活动违反相关法律涉嫌非法集资、非法发行证券、非法出售代币等犯罪活动。国务院金融委员会第51次会议指出，要严厉打击比特币挖矿、交易活动，坚决防止个体风险向社会传导。随后，新疆、云南、四川等地陆续关闭虚拟货币“挖矿”项目。

    北京中银律师事务所高级合伙人、中银区块链与数字货币法律研究中心主任刘晓宇在接受国际金融报记者采访时表示，从法律属性来看，虚拟货币方面，监管部门重申虚拟货币仍然是“虚拟货币”。坚决排除其“货币”属性；从金融机构监管角度，坚决禁止金融机构和支付机构开展与虚拟货币相关的交易活动及相关服务；从消费者角度，提倡消费者不要参与虚拟货币交易炒作，并在相关政策中要求“结合比特币交易行为”。

    上海锦天城律师事务所合伙人曾峥对国际金融报记者表示，国内虚拟货币已进入从生产环节到流通环节全面监管的阶段。 2013年《关于防范比特币风险的通知》和2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》初步建立了“虚拟货币”和“代币”的监管框架。今年的《关于防范虚拟货币风险的通知》《关于交易投机风险的公告》显然将对虚拟货币交易的打击上升到维护经济金融秩序的层面。

    防控金融风险

    接受采访的专家表示，我国全面禁止虚拟货币交易主要是为了阻断虚拟货币风险的传导。

    复旦大学金融研究所兼职研究员董希淼告诉《国际金融报》记者，近年来，虚拟货币非法投机交易、非法代币发行融资（ICO）以及打着“非法传销”幌子的非法传销等现象层出不穷。 “数字货币”急剧增加。一般来说，买卖或使用比特币等虚拟货币可能涉及市场、交易、技术和合规四个方面的风险。

    一是市场风险。比特币等虚拟货币进入交易市场的规模有限，很容易给投资者造成一种“有稀有商品可居”的错觉，很容易受到少数机构投资者或个人的影响和控制。尤其是群体“挖矿”的兴起，很容易导致大型机构或组织收购比特币，从而操纵比特币市场和价格。

    二是交易风险。很多投资者往往都有一夜暴富的心态。交易杠杆通常放大到5倍甚至更高，交易风险巨大。巨大的市场动荡中，大量高杠杆投资者瞬间被“爆仓”。此外，2019年，虚拟货币“提现难”问题日益显现。

    三是技术风险。虚拟货币交易平台的抗风险能力能否匹配交易量的快速增长、其所依赖的区块链等技术能否经受住安全性的考验等等，都是虚拟货币交易市场面临的现实问题。 。跨国比特币交易平台出现安全漏洞并被黑客利用，导致平台上托管的比特币丢失。

    四是合规风险。由于虚拟货币匿名性高、发行去中心化等特点，不仅与实体经济完全脱离，而且更容易成为洗钱、贩毒、走私、走私等违法犯罪活动的工具。非法集资。该交易不仅不受法律保护，还触碰了法律底线。和红线。比特币衍生品和“空气币”充满了庞氏骗局和各种谎言。

    曾峥指出，过去几年，虚拟货币被用作另类投资。其匿名性使其成为电信诈骗、开设赌场等犯罪或不法分子跨境洗钱犯罪的工具，严重破坏了我国市场经济秩序的稳定。从本质上讲，虚拟货币也可能影响主权货币。为了保护数字货币主权，增强人民币在全球货币体系中的竞争力，必须加强现有虚拟货币体系防范金融风险。

   

    中南财经政法大学数字经济研究所执行所长盘和林告诉国际金融报记者，虚拟货币交易的整治工作从2017年就开始了，近期进一步收紧。央行约谈金融机构和政策方面。它还强调虚拟货币交易是非法的。北京此次整顿是当地推动政策落实的一部分，将虚拟货币排除在国内金融体系之外，落实政策。

    盘和林指出，过去几年，虚拟货币在全球范围内掀起了泡沫炒作热潮，不少境外金融机构参与其中。然而，虚拟货币不具备保障性，价格波动性较大，最终可能导致虚拟货币泡沫破裂。一旦虚拟货币泡沫破裂，风险就会传导给金融机构。我国采取行动禁止虚拟货币交易正是为了阻断虚拟货币风险传导，防患于未然，践行金融审慎原则。

    价格波动和下跌

    受国内全面禁令影响，比特币价格近期徘徊在3.5万美元左右，较今年4月超过6万美元的价格接近减半。随着比特币价格的大幅下跌，以太坊、币安币、瑞波币、狗狗币、莱特币等虚拟货币也纷纷下跌。

    事实上，虚拟货币暴跌已经成为常态。 5月19日，比特币一度跌破4万美元/枚，价格创近三个月新低。随着比特币暴跌，整个加密货币市场正在经历急剧下滑。截至2021年5月19日14:05，以太坊24小时下跌15.98%，莱特币24小时下跌11.76%，狗狗币24小时下跌11.76%。跌幅达到16.31%...

    此前，5月13日6点左右，比特币价格经历快速下跌，最低触及45500美元，较当日高点跌幅逾1万美元，24小时跌幅近15.29%。以太坊跌幅超过10%，瑞波币跌幅超过17%。最近火爆的山芝犬币24小时内一度跌幅超过40%，狗狗币（DOGE）跌幅达17%。

    4月23日早盘，比特币跌破5万美元，为3月8日以来首次。随后当天15点59分，比特币跌破4.8万美元。 4月18日早间，比特币一小时暴跌近8000美元，盘中跌幅超过15%。

    每一次比特币闪崩都会导致虚拟货币集体暴跌。当比特币跌破5万美元大关时，瑞波币跌幅超过15%，以太坊跌幅超过9%，至2253美元左右。比特币当天暴跌 15%，以太坊暴跌 20%，币安币暴跌 17%，瑞波币暴跌 26%，狗狗币暴跌 19%，莱特币暴跌 28%。

    董希淼指出，与一般投资产品相比，比特币等虚拟货币具有投机性、投机性、波动性。由于交易市场不成熟、监管规则不完善，虚拟货币交易风险极高。尤其是在中国这样的新兴经济体，金融市场和投资者素养还有很大提升空间，以严格措施加强虚拟货币监管不仅必要而且紧迫。

    董希淼建议，下一步，我国应完善法律法规，采取针对性措施，对虚拟货币挖矿、交易活动开展集中整治活动。同时，应进一步加强和改进投资者教育，增强教育的针对性和有效性，提高普通投资者识别和防范虚拟货币风险的能力。公众应充分认识比特币等虚拟货币的性质和风险，抵制诱惑，保护好自己的钱包，不参与任何形式的交易或投机活动。此外，我国应加强国际监管合作，共享监管信息，解决虚拟货币跨境监管中的诸多问题。