央行约谈银行和支付机构，加强虚拟货币交易监测力度

hwyzw

    简介：工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝均表示将加强对涉及虚拟货币交易的监控，一经发现将注销账户。

    新一轮监管风暴即将来临。

    6月21日下午，央行公告称，近期就虚拟货币交易炒作问题约谈了部分银行和支付机构，其中包括工商银行（5.150，-0.03，-0.58%）和中国农业银行(3.030,-0.02,-0.66%)、中国建设银行部分银行及支付机构。

    采访一出，六家机构就发布公告表示，严禁任何机构和个人利用机构服务进行虚拟货币交易，坚决拒绝开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。同时，该机构将继续加强调查监测。一旦发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止金融服务等措施，并及时向有关部门报告。

    2021年以来，比特币价格延续了一贯的暴涨暴跌走势。今年两次达到6万美元，几经波动又跌至3万美元以上。多个虚拟货币也经历了大幅上涨和下跌，虚拟货币交易炒作似乎出现了反弹迹象。央行相关部门指出，虚拟货币交易和投机活动扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯公民财产安全。人们。

    市场上，比特币一度跌破32000美元/枚，日内跌幅约10%。 24小时内，超过16万人平仓63亿。

    关于虚拟货币交易投机问题

    央行约谈工商银行、农业银行、支付宝等

    据了解，中国人民银行再次强调，各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

    同时，央行要求各机构全面排查、排查虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节；要分析虚拟货币交易和投机活动中的资金交易特点，加大技术投入，改善异常交易。监控模型，有效提高监控识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施落到实处。

    参与机构表示，将高度重视此项工作，按照人民银行相关要求，不开展、不参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大排查处置力度，并采取必要措施。采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易和投机活动。资金支付链接。此次采访的机构包括工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

    各大银行机构纷纷回应

    五家银行和支付宝在公告中重申，任何机构和个人不得利用银行和支付机构的服务进行代币发行融资和“虚拟货币”交易，也绝对不会开展或参与任何经营活动与虚拟货币有关。

    同时，五家银行和支付宝均表示将加强对虚拟货币交易等相关活动的监管，部分机构还提出了具体的监管办法。

    具体来说：

   

    中国工商银行

    其中，工商银行表示，根据近期中国人民银行有关部门约谈指导要求，工商银行重申，任何机构和个人不得使用我行账户、产品、进行代币发行融资和“虚拟货币”交易的服务和渠道。中国邮政储蓄银行表示，根据近期中国人民银行有关部门约谈指导要求，任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务和渠道进行代币代币业务。发行融资和“虚拟货币”交易。

    中国农业银行

    中国农业银行宣布将继续开展虚拟货币交易打击行动。我们坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的经营活动，并禁止涉及虚拟货币交易的客户接入。中国农业银行将严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决打击虚拟货币相关业务活动。任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务等进行代币发行融资和虚拟货币交易。

    中国建设银行

    中国建设银行表示，中国建设银行严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的经营活动，坚决不提供账户开立、注册、交易等服务。虚拟货币的清算、结算。以及任何金融产品和服务。同时，任何机构和个人不得利用在中国建设银行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提取现金、买卖相关交易充值码等活动，不得通过所开账户转账虚拟货币与我们的银行。交易相关资金。

    邮政储蓄银行

    邮储银行还在公告中强调，任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。

    兴业银行

    兴业银行公告称，将坚决落实监管部门要求，禁止直接或间接向客户提供与虚拟货币相关的服务。任何机构和个人不得利用在我行开立的账户进行虚拟货币交易资金充值、提取、买卖相关交易充值码等活动，不得通过我行银行账户划转相关交易资金。

    支付宝表示，绝不会开展或参与任何与虚拟货币相关的商业活动，也不会提供任何辅助技术服务和能力。我们将严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决配合打击虚拟货币相关经营活动，防范交易投机风险。

    它不是真正的货币。虚拟货币没有实际价值支撑。

    虚拟货币是一种不由货币当局发行的特定虚拟商品。它不具有法定和强制性的货币属性。它不是真正的货币，不应该也不能够作为货币在市场上流通。

    中国互联网金融协会、中国银行(3.070,0.01,0.33%)行业协会联合发布的《关于防范虚拟货币交易投机风险的公告》(以下简称三协会公告)而中国支付清算协会指出，虚拟货币不存在真实价值支撑、价格容易被操纵、相关投机交易活动涉及虚假资产风险、经营失败等多重风险风险、投资投机风险。从我国目前的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。

   

    比特币等加密货币的价格波动从前段时间的表现就可以看出，一夜之间就有数万人爆仓。

    今年3月中旬，比特币首次突破6万美元，随后回落至5万美元左右。 4月中旬再次触及6万美元高点，随后5月中下旬大幅下跌至3.7万美元左右。最激动人心的无疑是5月18日和19日。比特币冲刺至4万美元大关，随后一路下跌。 24小时内跌幅一度达到30%。

    与此同时，美国最大的数字加密货币交易所出现每日宕机，另一交易平台“币安”（）19日上午宣布暂停部分加密数字货币的提现。受此影响，不少用户错失了交易机会。尽管比特币等加密货币价格随后有所反弹，但在此期间仍有超过50万人爆仓。

    此次，五家银行和支付宝也发布了虚拟货币风险提示。

    支付宝表示，比特币等虚拟货币与金融产品存在本质区别。它们没有真正的价值支撑，没有主权信用或商业信用。价格容易被操纵，造成大幅上涨和下跌，严重侵犯消费者财产安全，扰乱经济金融。正常秩序。同时，提醒商户和用户对虚拟货币相关经营活动风险高度警惕，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。

    对此，工商银行、农业银行、邮政储蓄银行表示，公众应高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易风险，提高风险防范意识和识别能力。能力，谨防上当受骗。如果您发现上述相关行为，可以向银行举报。中国建设银行提醒：“请客户增强风险意识，珍惜个人银行账户，不要将其用于虚拟货币相关资金交易，不参与虚拟货币交易和投机活动，谨防个人银行账户受损。拥有自己的财产和权利。”

    监管打击持续

    值得注意的是，监管部门此前就防范虚拟货币风险多次发布文件。

    2013年12月，央行等五部委《关于防范比特币风险的通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是货币当局发行的，不具有法定和强制性的货币属性，不具有法定性和强制性。真正的货币。意义的货币。

    事实上，早在2017年，监管部门就明确禁止境内金融机构和非银行支付机构开展虚拟货币相关业务。当年9月，中央银行、国家网信办、工业和信息化部、国家工商总局、原银监会、证监会、原证监会保监会联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，暂停ICO（首次代币发行）。发行）并要求任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币及“虚拟货币”之间的兑换业务，不得买卖或充当中央对手方买卖代币或“虚拟货币”货币”，不得以代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

    中国互联网金融协会发布的《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》指出，不法分子经常利用交易平台获取所谓“虚拟货币”从事相关违法活动，存在较大风险 法律风险：近期，大量交易平台因支持代币发行融资活动（ICO）而被监管部门叫停。各种所谓“币”交易平台在我国没有合法设立依据。

    今年5月18日，三协会《公告》明确要求相关机构不得开展虚拟货币相关业务。除了禁止支付清算、虚拟货币兑换、存储外，还禁止发行相关产品、提供营业场所、进行营销导流等，可以说是对可能性的“全链条斩断”虚拟货币在中国开展业务。

    三协会《公告》要求，互联网平台企业会员不得为虚拟货币相关经营活动提供网上营业场所、商业展示、营销宣传、有偿导流等服务。发现相关问题线索的，应当及时向有关部门报告，并为相关调查取证工作提供技术支持和帮助。

    三协会表示，消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，避免参与虚拟货币交易和投机活动，谨防个人财产和权益受损。要珍惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖关联交易充值码、转移关联交易资金等活动，防止个人信息被非法使用和泄露。